原作者知乎@江卓尔，已授权搬运
================== 写在最前面 ================== 比特币是一种全新的东西。比特币和互联网一样，都有着全新的底层技术，运行原理和上层应用，历史上从未有过类似的东西。给普通民众讲清楚比特币是什么，就像给80年代的民众讲清楚互联网是什么一样困难。 这也导致了绝大部分普通民众都很难搞清楚比特币是什么，并产生各种各样的误解，这和互联网早期遇到的问题一模一样。如果告诉80年代的民众能通过网络买衣服，他们会怎么反应？
连试都没法试，怎么可能通过这种方式买衣服？这绝对扯淡！ 有图片也不行啊，上街买衣服不都得试穿试穿？ 不知道穿了合不合身，好不好看就买？你这是疯了吧！
你要向他们介绍Google，他们会怎么反应？
一家帮你搜索信息的公司值5000亿美元？查个信息能收那么多钱？ 什么？查信息是免费的？你用的所有服务都是免费的？ 那公司怎么赚钱？还市值5000亿美元？你这是疯了吧！
你要告诉普通民众，一种程序员人为造出来的数字货币，一个币能值1200美元，超过一盎司黄金，总市值超过一百亿美元，他们会怎么反应？
比特币就是个骗局，任何一个程序员都可以再造出更多的比笨币，比傻币，比蠢币， 这种凭空造出来，完全没有实体的虚拟币怎么可能有价值？ 没有政府背书担保，怎么可能有信用当货币？你这是疯了吧！
听起来是不是都很有道理，逻辑上无懈可击？ 对于想了解比特币的人来说，比特币又相当晦涩难懂。最早的比特币用户大都是极客与黑客高手，这导致绝大部分“比特币科普教程”实际上充斥着大量的技术术语和底层原理介绍，并不适合没有技术背景的人阅读。 通常而言，一个没有技术背景的人自学的话，往往需要花一两个月的时间才能大致搞清楚比特币的技术基础、运行原理、过往历史和生态系统（想想一个80年代的人要花多久才能大致搞清楚互联网）。本文的目的，就是将这一两个月缩短到一两周，并力争在阅读本文的一两小时内形成对比特币的基本认识框架。 ==================目录==================
1.1、比特币在法律上的定义 1.2、比特币是庞氏骗局或传销吗？ 1.3、某些传销虚拟币和比特币的区别
2.1、中心化账本（银行） 2.2、去中心化账本 2.3、去中心化账本（比特币） 2.4、不可复制的比特币 2.5、比特币去中心化的意义
3.1、支付汇款 3.1.1、比特币支付 3.1.2、比特币小额支付 3.1.3、比特币跨国汇款（需对冲币价波动） 3.1.4、资本管制下的比特币跨国汇款 3.2、智能合约 3.2.1、映射真实世界资产 3.2.2、锚定真实世界法币 3.2.3、不可欺诈的合同和经济 3.3、信息公开 3.3.1、慈善募捐 3.3.2、身份验证 3.3.3、去中心化服务 3.3.4、资金公开 3.3.4、信息公开与智能合约的结合 3.4、炒作标的 3.5、非法用途 3.5.1、在线博彩 3.5.2、暗网黑市 3.5.3、敲诈勒索 3.5.5、传销吸纳资金 3.5.6、非聪本意 3.6、价值储存 3.6.1、黄金的价值储存功能 3.6.2、比特币的价值储存功能 3.6.3、比特币的避险功能 3.6.4、比特币的避难功能 3.7、货币发行与社会公平 3.7.1、社会削弱政府权力的趋势 3.7.2、政府掌握货币发行权的弊端 3.7.3、美国限制政府货币发行权的尝试 3.7.4、哈耶克的货币非国家化 3.7.5、弗里德曼的雅浦岛石币 3.7.6、数字货币三十年的技术积累 3.7.7、比特币的最高使命——以技术手段限制政府滥发法币，促进社会的公平与效率
5.1、什么是比特币挖矿 5.2、挖矿设备的演变 5.3、矿池 5.4、比特币挖矿的意义——分发初始比特币
8.1、投资风险 8.2、使用风险
==================正文==================
0、比特币是什么
比特币（Bitcoin，缩写BTC）是一种总量恒定2100万的数字货币，和互联网一样具有去中心化、全球化、匿名性等特性。向地球另一端转账比特币，就像发送电子邮件一样简单，低成本，无任何限制。比特币因此被用于跨境贸易、支付、汇款等领域。
比特币由于广阔的前景和巨大的遐想空间，自2009年诞生后价格持续上涨，2011年币价达到1美元，2013年最高达到1200美元，超过1盎司黄金价格，有“数字黄金”的美称（目前币价约450美元）。
比特币始于2008年神秘人物中本聪（Satoshi Nakamoto）的论文《比特币：一种点对点的电子现金系统（中文版）》。在诞生后的六年里，比特币作为一种前所未有的新型货币，经历了无数的市场考验和技术攻击，始终屹立不倒。现在比特币已成长为一个在全球有着数百万用户，数万商家接受付款，市值最高达百亿美元的货币系统。
比特币相关企业也吸引了来自上百家著名风险投资基金、公司、个人近十亿美元的风险股权投资，其中不乏传统金融巨头，例如： Visa、纳斯达克、花旗：《Visa，纳斯达克等巨头投资区块链公司Chain 3000万美元》； 万事达卡（MasterCard）：《万事达卡、纽约人寿保险加入数字货币集团新一轮融资 》； 高盛、IDG资本：《比特币公司Circle获5000万美元融资》； PayPal联合创始人，eBay联合创始人、高通：《初创比特币公司21获1.16亿美元巨额融资》； 纽约证券交易所（NYSE）：《Coinbase正式完成7500万美元C轮融资》； 雅虎创始人杨致远、李嘉诚旗下风投：《比特币商业交易平台BitPay融资3000万美元，估值达1.6亿美元》等等。亦有部分风投资金直接购买了比特币，例如在美国FBI对暗网黑市缴获比特币的拍卖中，硅谷最知名的投资人之一Tim Draper（百度，Hotmail，Skype，特斯拉的领投人）斥资2000万美元购买了3.2万个比特币，美国的比特币投资信托基金（Bitcoin Investment Trust）购买了4.8万个比特币等等。（网易新闻《三匿名竞标者拍走“丝绸之路”五万比特币》）
互联网打破了信息传播的地域和国家界限，信息自由极大地促进了人类经济、政治、文化的发展，比特币将进一步打破基于国家界限的金融和价值传播障碍，对全球造成深远的影响。加州大学金融学教授 Bhagwan Chowdhry提名中本聪为诺贝尔经济学奖候选人时做了如下评价：
我强烈建议把此奖项颁发给中本聪。比特币的发明简直可以说是革命性的。
中本聪的贡献不仅将会彻底改变我们对金钱的思考方式，很可能会颠覆央行在货币政策方面所扮演的角色，并且将会破坏如西联这样高成本汇款的服务，彻底消除如Visa，MasterCard和Paypal他们收取2-4%的中间人交易税，消除费事且昂贵的公证和中介服务，事实上它将彻底改变法律合约的方式。
1、比特币合法吗？
1.1、比特币在法律上的定义
目前虽然有部分国家政府认可比特币具有货币属性，但大多数政府不认可比特币是货币，而是将比特币定义为商品，各国政府对比特币的主要观点有：
① 美国商品期货交易委员会（CFTC）将比特币定义为大宗商品，与黄金原油小麦的归类一样。（凤凰财经《比特币被正式归为大宗商品 接受CFTC监管》）
② 中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》中，禁止金融机构介入比特币，但同时认为：
“比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。”
③ 美国纽约金融管理局（NYDFS）颁布BitLicense（比特币许可证），对开展比特币金融交易的企业实行监管。（网易新闻《纽约推出BitLicense比特币执照最终版本》）
④ 《人民日报》在《电子货币监管提上日程》（2015年10月13日22版）中亦表达了类似的监管观点：
“虽然诸多虚拟货币都没有距离真正的货币属性更近，但在相对稳健的发展路径上，通过对以支付清算为核心的货币功能发掘，却有助于探索真正的电子货币创新。不过，创新的脚步后面要有紧跟而来的监管。”
虽然目前中国政府对比特币并未开始监管，但是态度已经从“无视”和“敌视”转变为“关注”。
⑤ 英国海关税务总署（HMRC）认为比特币是一种货币，对比特币交易免征增值税。但瑞典和德国等国家政府则一直都认为，比特币应该作为一种商品来加以对待。 欧洲法院（European Court of Justice）最终作出裁决，认为比特币应作为货币加以对待，而不是被视为一种商品，交易比特币不必像交易商品一样缴纳增值税。（腾讯新闻《欧洲法院裁定比特币是一种货币而非商品》） 因此，比特币不是被政府禁止的非法品，而是一种政府认可的合法商品和投资品，甚至货币。
1.2、比特币是庞氏骗局或传销吗？ 比特币交易市场的资金流向类似于股票市场，都是新投资者向不特定的旧投资者购买投资物（比特币或股票），任何新旧投资人都不能确保盈利。 “庞氏骗局”的定义是：用后来的“投资者”的钱回缴给前面的“投资者”当作回报的吸纳资金行为， “传销”的定义是：通过特定上下线关系拉人头，吸纳并分配资金的行为。 在比特币/股票市场中老人比起新人没有优势，都要靠自己的能力判断涨跌而盈利；而庞氏骗局/传销中老人比起新人有强制优势，老人强制从新人处获取资金。因此虽然比特币/股票市场和庞氏骗局/传销一样，都依赖后来者资金驱动，但比特币市场和股票市场属于同一类别，不是庞氏骗局或传销。很多人其实是把“泡沫”、“传销”、“庞氏骗局”三个完全不同的概念混为一谈。
再说得直白一点，传销上线逢人说的就是保证你赚钱，一个月收益有多少，你交钱了，他就能从你交的钱里抽一部分好处（比如30%~50%）；比特币玩家和你说的是比特币投资风险很大，历史上有三次泡沫后大崩盘，跌掉80%~95%，买了就要做好归零的准备，你买了他没有任何好处（严格地说如果他持有比特币总量的万分之一，那他有万分之一的好处）。
1.3、某些传销虚拟币和比特币的区别 但需要注意的是，目前互联网上出现了大量由骗子公司控制发行的虚拟币，号称是比特币的模仿改进者，但实际上是传销或庞氏骗局（例如珍宝币、维卡币、摩根币等），或虽然不是纯粹的骗局，但被庄家高度控盘（例如鲨鱼币、谷壳币等）。 这些骗子币与比特币的最大区别在于：比特币不属于任何人或组织，是一个无人控制的，去中心化运行的货币。而这些骗子币有明确的发行方，并被发行方完全控制。骗子币虽然也叫“币”，但和比特币完全是两码事。和开放代码的比特币不同，大部分骗子币都不开放代码，或者干脆连代码都没有，只是网站上的一个数字，发行方想改多少就有多少。 骗子币往往有人卖力发帖推广，一般用上下线拉人头的手段吸纳资金。一个最简单的判断方法是，如果XX币由号称“实力雄厚”的XX公司发行，有着广阔的前景，并保证投资/挖矿收益高，许诺能涨能赚钱，要你花钱购买，那100%是骗子币。
2、比特币是怎么运行的？
从运行上来看，比特币实际上是一个互联网上的去中心化账本。
2.1、中心化账本（银行）
银行是一个中心化账本，账本存储在银行的中心数据库，上面写着：
张三的A账号余额3000元，李四的B账号余额2000元……
当张三想要通过A账号转账1000元给李四的B账号时：
① 张三到银行，向银行提交转账要求。 ② 银行通过银行卡密码等方式确认张三身份，并检查张三的A账号是否有足够余额。 ③ 检查通过后，银行增加一条转账记录：A账号向B账号转账1000元， 并修改余额：A账号余额=3000-1000=2000元，B账号余额=2000+1000=3000元
2.2、去中心化账本 假设有这样的一个小村庄，大家不是靠银行，而是自己用账本来记录谁有多少钱，每个人的账本上都写着： 张三的A账号余额3000元，李四的B账号余额2000元…… 当张三想要通过A账号转账1000元给李四的B账号时， ① 张三大吼一声：大家注意啦，我用A账号给李四的B账号转1000块钱。 ② 张三附近的村民听了确实是张三的声音，并且检查张三的A账号是否有足够余额。 ③ 检查通过后，村民往自己的账本上写：A账号向B账号转账1000元， 并修改余额：A账号余额=3000-1000=2000元，B账号余额=2000+1000=3000元。
④ 张三附近的村民把转账告诉较远村民，一传十十传百，直到所有人都知道这笔转账，以此保证所有人账本的一致性。
2.3、去中心化账本（比特币） 比特币用户在电脑上运行比特币客户端软件，这样的电脑称为一个节点（node）。 大量节点电脑互相连接，形成一张像蜘蛛网一样的P2P（点对点）网络。
当张三想要通过A账号转账1比特币给李四的B账号时，
① 张三向周围节点广播转账交易要求：A账号转账1比特币给B账号，并用A账号的私钥签名。
（A账号的私钥可简单理解为A账号的密码，只要知道A账号的私钥就能使用A账号上的比特币）
② 张三周围的节点通过A账号的公钥检查交易签名的真伪，并且检查张三的A账号是否有足够余额。
③ 检查通过后，节点往自己的账本上写：A账号向B账号转账1比特币元，
并修改余额：A账号余额=3比特币-1比特币=2比特币，B账号余额=2比特币+1比特币=3比特币。
④ 节点把这个交易广播给周围的节点，一传十十传百，直到所有节点都收到这笔交易。
比特币的去中心化公开账本称为区块链。这是比特币运行的一个最简化描述，当然比特币的实际运行远比这复杂，我们在后续会对其进行进一步讲解。
2.4、不可复制的比特币 在现实世界里，你给了别人100元钞票，你自己就没有了。但数字世界里的东西都是可复制的，你复制给了别人一个文件，你还有这个文件。你复制给了别人100元，你还有100元（这称为双花 double-spending）。这导致在数字世界里的货币必须用中心化方式来管理，比如由银行的中心服务器来管理你的钱。
但比特币解决了这个问题，你给了别人一个比特币，你就没有这个比特币了，如果你试图再付给别人一个比特币，周围的节点会检查你实际上没有比特币了，并拒绝传播你这笔非法支付。比特币的突破之处在于，第一次在数字世界创造了一种即不可复制，又不是中心化的东西。
比特币和电子化的法币是完全不同的东西，比特币是首次出现的，真正的数字货币。网上的法币（支付宝或网银）并不是真正的数字货币，你在网银中的钱，只是现实中钞票的映射，根在现实中，而比特币的根在数字世界中。
比特币是个不可逆发明。什么叫不可逆发明呢？就是它没有的时候也没什么，可它一旦出现，这个世界就无法回到没有它的状态。轮子、下水道、抽水马桶、齿轮、发动机、复印机、互联网、移动电话、传感器、社交软件等等等等，都是这种发明，没出现的时候，没有人会觉得这东西这世界少了什么，可它们一旦出现、一旦被发明，人们就开始用起来，一旦有些人开始用起来，这世界就不再可能缺这些东西，甚至人们会感觉没有它们就寸步难行（摘自李笑来《比特币世界生存指南（进阶）》）。
2.5、比特币去中心化的意义 比特币网络由全体比特币用户共同控制，除非绝大部分比特币用户一致同意做出某个改变（例如规则修改或版本升级），否则任何人或组织都无法改变或停止比特币运行。 中心化的问题很多，比如央行不需要经过你的同意，就可以无穷无尽地印钞票，掠夺你的财富；你在银行的钱，实际上不是你的钱，而是银行对你的负债。你并不总能从银行里取出你的钱，银行有可能一天只允许你取60欧元（《希腊银行周一恢复营业 每人每天60欧元仍只能取60欧元》），甚至有可能强制没收你的存款（《塞浦路斯国家公然“抢劫" 大额存款部分或没收》）。
虽说私有财产神圣不可侵犯，但人们对此毫无办法。在比特币中这些劣行将不复存在，比特币是一个完全脱离银行，只依靠互联网运行的货币系统，即使是政府执法部门，也无法查封或没收比特币；除非彻底关停互联网，否则也无法封杀比特币网络。在比特币系统里，你能真正掌握你的钱，而不是通过银行间接掌握你的钱，比特币在人类历史上第一次用技术手段保证了私有财产神圣不可侵犯。
后续待更新（主要是从知乎搬过来的话，排版有些问题，所以说需要整理一下。。）等更新的小伙伴们可以看看我的沙雕日报～
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